Cảnh báo lừa đảo qua dịch vụ đổi tiền mới dịp Tết

Cảnh báo các hình thức lừa đảo qua mạng xã hội

Vào dịp cuối năm, khi nhu cầu đổi tiền lẻ (tiền mới) để lì xì tăng mạnh, các dịch vụ đổi tiền online xuất hiện tràn lan trên các nền tảng mạng xã hội. Chỉ cần tìm kiếm từ khóa “đổi tiền lì xì Tết”, người dùng sẽ thấy hàng trăm bài đăng mời gọi với các cam kết như “tiền thật”, “tiền mới”, “giá rẻ nhất thị trường”…

Nhiều tài khoản trên mạng không chỉ cung cấp dịch vụ đổi tiền mà còn tuyển cộng tác viên hoặc "đổ buôn" tiền mới, tiền lẻ. Thậm chí, có những dịch vụ rao bán tiền độc, tiền hiếm hoặc ngoại tệ, với giá bán gấp nhiều lần mệnh giá thực tế, chủ yếu được nhập từ nước ngoài. Điều này không chỉ tiềm ẩn rủi ro mà còn có thể là hình thức lừa đảo tinh vi.

Cảnh giác với việc đổi tiền trên mạng

Những rủi ro khi đổi tiền mới qua mạng

Theo tìm hiểu, các cơ sở đổi tiền tại Hà Nội thường tính phí dịch vụ đổi tiền mới từ 5-6% đối với các mệnh giá 10.000 đồng, 20.000 đồng, 50.000 đồng. Những mệnh giá cao hoặc số lượng đổi lớn thì phí có thể thấp hơn. Tuy nhiên, những quảng cáo về dịch vụ đổi tiền mới trên mạng xã hội lại tiềm ẩn nhiều nguy cơ.

Nhiều người dân đã gặp phải tình trạng sau khi chuyển tiền xong, họ không nhận đủ số tiền đã cam kết, thậm chí là tiền giả. Một số trường hợp, sau khi thanh toán, chủ tài khoản trang mạng xã hội đã chặn liên lạc, bỏ trốn và "bùng" tiền cọc. Những nạn nhân này thường không dám trình báo với cơ quan chức năng vì sợ bị liên quan đến hành vi tiêu thụ tiền giả.

Pháp luật quy định về việc đổi tiền

Theo quy định pháp luật, hành vi thu đổi tiền mới, tiền lẻ của cá nhân hay tổ chức khác nhằm hưởng chênh lệch trên mạng là vi phạm pháp luật và sẽ bị xử lý nghiêm. Cục An toàn thông tin (Bộ TT-TT) khuyến cáo người dân cần cảnh giác với các dịch vụ đổi tiền qua mạng xã hội.

Lời khuyên cho người dân

Để tránh trở thành nạn nhân của các vụ lừa đảo, người dân nên tuân thủ một số lưu ý sau:

• Chỉ sử dụng các dịch vụ uy tín: Nên tìm đến các ngân hàng, công ty tài chính, hoặc các cơ sở có giấy phép hoạt động hợp pháp. Đây là những nơi đáng tin cậy và đảm bảo chất lượng dịch vụ.
• Thận trọng với các dịch vụ trên mạng xã hội: Trước khi giao dịch, hãy kiểm tra các phản hồi, đánh giá từ khách hàng cũ và xem xét các chứng chỉ pháp lý của dịch vụ. Đừng tin vào những tỷ giá chênh lệch quá cao so với thị trường.
• Không chuyển tiền trước khi nhận hàng: Nếu dịch vụ yêu cầu bạn chuyển tiền trước khi nhận tiền mới, hãy cẩn trọng vì đây có thể là dấu hiệu của hành vi lừa đảo.
• Báo cáo hành vi vi phạm: Khi phát hiện các hành vi tàng trữ, lưu hành tiền giả hoặc các hành vi lừa đảo khác, người dân cần báo ngay cho cơ quan công an để kịp thời ngăn chặn và xử lý theo pháp luật.

Việc đổi tiền dịp Tết là nhu cầu chính đáng, nhưng nếu không cẩn thận, bạn có thể trở thành mục tiêu của những kẻ lừa đảo. Hãy lựa chọn dịch vụ đổi tiền qua các kênh chính thống, tránh các dịch vụ không rõ nguồn gốc trên mạng xã hội. Bảo vệ bản thân và gia đình khỏi các thủ đoạn lừa đảo bằng cách luôn tỉnh táo và thận trọng.